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想融资却掉入圈套,被骗百万元 慈溪警方火眼金睛识破骗局,为民营企业保驾护航

来源:宁波公安网      发布时间:2019-11-25      点击数:

  不法分子利用金融知识在合同中暗藏套路,套走慈溪一企业主陈先生上百万元的融资“服务费”。当地警方通过细致侦查,破获全国首例融资类系列合同诈骗案,抓获犯罪嫌疑人50余名,涉案被骗资金超过1亿元。
  “积极作为,担当有为。”近日,慈溪警方为民企保驾护航的举动赢得省市相关领导的点赞。
  三次融资失败,百万元“服务费”打水漂
  2015年底,陈先生的企业急需周转资金,通过中间人得知福建有家投资公司资金实力雄厚,可以提供融资服务。看到对方的办公楼位于繁华地带,装修得也非常气派,在实地考察并多次商谈后,陈先生决定与这家公司签约。
  想要对方提供融资服务,得缴纳一定的“服务费”。签订合同并支付一笔“服务费”后,对方很快就兑现了承诺,拿出支票前往陈先生指定的银行办理贷款。第一次贷款未成功,但陈先生不疑有他,准备继续尝试融资。
  就这样,他先后三次共支付了100万元“服务费”。然而,由于“不满足贷款条件”“不同意先开凭证”“授信已过期”等原因,陈先生的融资都失败了。这时,陈先生向对方讨要“服务费”,却被告知是陈先生自己违约导致无法融资,“服务费”不返还。
  100万元就这样打了水漂?陈先生不甘心。在多次催讨中,陈先生发现,金华、上海、武汉等地的多家企业也与自己有相似经历。2017年12月,走投无路的陈先生向慈溪警方报警。
  合同中内藏套路,民警火眼金睛识破骗局
  合同约定双方的权利义务清晰,出具的票据是真实的,而且合同中明确由陈先生承担违约责任……从表面上看,这份合同没有异常。接到报案后,慈溪市公安局经侦大队民警岑索宙从多角度进行调查,发现这并不是一起简单的民间借贷纠纷。
  犯罪嫌疑人陈某有类似前科,还涉及多起民事诉讼,且这些民事诉讼案情与陈先生的遭遇极其相似。
  定性难、侦办难,全国更没有先例可供借鉴,为了找到突破口,岑警官一边推进侦查,一边学习相关金融法律知识。《票据法》《贷款通则》……翻阅了不少金融书籍后,岑警官终于找到了合同中的蹊跷:犯罪嫌疑人要求受害人在事前缴纳融资费用,在融资过程中,通过混淆概念、颠倒贷款流程等多种方式设下陷阱,导致贷款业务无法办理,还将责任归咎于受害人或银行,最终根据惩罚条款认定由受害人承担违约责任,条条框框都对受害人不利。显然是以提供融资服务为名,通过设置格式合同及陷阱达到非法占有的目的。
  挖出一个打击一片,全链条打击为民营企业护航
  找到突破口后,慈溪警方迅速成立专案组,以服务民营企业为抓手,全方位搜集证据、总结提炼经验,深度拓展研判线索。去年9月,慈溪警方将犯罪嫌疑人捉拿归案后,继续深挖扩线,从该犯罪团伙入手,梳理甄别出多个犯罪团伙线索,为各地公安机关打击此类案件提供了办案模板和打击线索。
  目前,慈溪警方已打掉浙江、安徽、江苏等地共9个犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人50余名,涉案被骗资金超过1亿元。
  “不少企业主缺少相关的法律知识,没能识别出合同中的蹊跷。有些企业主认为是自己的问题导致融资失败,直到我们找上门去,才知道自己上了当。”岑警官表示,目前他们还在继续深挖和发掘线索,进一步加强对此类经济犯罪的打击。

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